Jak wybrać akcje - Edukacyjna strona Freedom 24 powstała w celu zwiększenia świadomości finansowej | Freedom24

Investopedia24

Jak wybrać akcje

Wybór akcji to kluczowy moment dla Twojej inwestycji. Od niego zależy Twój zysk i poziom ryzyka.

Zanim wybierzesz akcje, zdecyduj o celu i strategii inwestowania. Wyróżniamy dwa rodzaje inwestorów - konserwatywnych i agresywnych. Konserwatywny inwestor dokonuje długoterminowych inwestycji i koncentruje się przede wszystkim na dywidendzie. Nie oczekuje "szybkich" zysków, ale z drugiej strony jest lepiej chroniony przed ryzykiem. Agresywny natomiast jest gotów podjąć ryzyko ze względu na większe dochody. Gra na podwyższaniu (a czasem obniżaniu) cen akcji.

Jak wybrać papiery wartościowe w przypadku konserwatywnego podejścia?

Pierwszym kryterium wyboru jest niezawodność. Zwróć uwagę na duże firmy (na przykład Microsoft, BHP Billiton, FedEx), istniejące od dawna i takie, które doświadczyły więcej niż jednego kryzysu gospodarczego. Ceny akcji takich spółek ("niebieskie żetony") z roku na rok nieznacznie się zmieniają.

Drugim kryterium są wysokie dywidendy. Możesz na nie liczyć, kupując np. AT & T, Verizon Communications, Pfizer, Intel, Cisco Systems (ale jak powszechnie wiadomo dywidendy nie są obowiązkowe, a przeszłe płatności nie mogą zagwarantować takich samych płatności w przyszłości). Nie zawsze jednak firmy płacące wysokie dywidendy są odpowiednie na wieloletnie inwestycje.

Branża technologiczna może ulec zmianie i nie nadaje się do inwestycji konserwatywnych. Spółki, których działalność związana jest z węglowodorami (ropą, gazem), są uzależnione od stanu światowej gospodarki oraz sytuacji politycznej w kraju. Można w nie zainwestować, ale zalecamy ostrożność.

Jak wybrać akcje dla agresywnego inwestora?

Schemat działania agresywnego inwestora jest bardziej skomplikowany: trzeba najpierw przeanalizować stan gospodarki, branżę, daną firmę. Jeżeli biznes kwitnie, a firma osiąga duży zysk, wartość udziałów wzrośnie (jednak i w tym przypadku należy liczyć się z ryzykiem).

Zwróć uwagę na wykres cen akcji, porównaj go ze zmianami w branży i samej firmie. Jeżeli papiery wartościowe są tanie, a firma wykazuje wzrost, jest to dobry moment na kupowanie. Kiedy ceny akcji rosną, możesz je sprzedać z zyskiem. Im wyższy potencjał wzrostu zasobów, tym więcej możesz zarobić.

W 2017 roku akcje Tesla Motors wzrosły o prawie 40%. Możliwe, że będą nadal rosnąć. Jednak w 2018 r. zaobserwowaliśmy moment, w którym spadek akcji z ich historycznego maksimum wyniósł 30%.

Agresywny inwestor ryzykuje wobec tego więcej: szybko rosnące ceny mogą szybko spaść.

Jak analizować akcje?

Przy wyborze akcji należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Podzielmy je warunkowo na dwie części:

• Czynniki zewnętrzne

Są to wskaźniki makroekonomiczne, sytuacja gospodarcza i polityczna w kraju oraz stan przemysłu. W zrozumieniu tego tematu pomocne mogą być opinie ekspertów czy analizy akcji podobnych firm.

• Czynniki wewnętrzne

Są to wskaźniki finansowe spółki - przychody i zysk netto, wskaźnik (rentowność), płynność aktywów. Równie ważna jest płynność akcji (czyli to, jak szybko można sprzedać papiery wartościowe).

Zwróć także uwagę na stosunek ceny rynkowej akcji i kapitału na akcję. Kapitał własny na akcję można obliczyć dzieląc łączny kapitał zakładowy (ta kwota znajduje się w bilansie) przez liczbę wyemitowanych akcji. Jeżeli cena rynkowa znacznie przekracza kapitał, akcje są zawyżone i mogą wkrótce stracić na wartości. Odwrotna sytuacja sugeruje, że papiery wartościowe są zaniżone. Jeżeli udział w kapitale na akcję przekracza cenę rynkową, może to wskazywać na poważne problemy w spółce. Zwróć więc uwagę na dochód oraz dochód netto.

Prawie wszystkie firmy, których akcje są przedmiotem obrotu na giełdach, publikują swoje sprawozdania co 3 miesiące.

Im dłuższy planowany okres inwestycji, tym dłuższy czas, który powinieneś poświęcić na wybór akcji. Na przykład, gdy kupujesz akcje na rok, oszacuj wyniki finansowe firmy z ostatnich 2-3 lat. Wszystko to można zrobić analizując informacje o promocjach na naszej stronie internetowej.

Dywersyfikacja zmniejszy ryzyko!

Kluczowa zasada w przypadku inwestycji w akcję brzmi: Nie inwestuj w akcje jednego typu, a szczególnie jednej firmy! Lepiej np. kupić amerykańskie, europejskie i azjatyckie papiery wartościowe w branży motoryzacyjnej (Ford Motors, Volkswagen, Tata motors)oraz telekomunikacyjnej (Verizon i SoftBank). Jeżeli natomiast interesuje Cię tylko rynek towarowy, zwróć uwagę na udziały Exxon Mobil, Royal Dutch Shell, ENI.

Eksperci i brokerzy pomogą Ci w mądrym wyborze akcji. Udzielanie jak najlepszych porad oraz prognoz leży w ich interesie, bo od tego zależą ich reputacja i przychody. Ostateczna decyzja oczywiście należy do Ciebie, ale podejmij ją po rozważeniu opinii ekspertów!

Czy masz jakieś pytania?
Uzyskaj bezpłatną konsultację z naszymi specjalistami.

Prześlij pytanie