Wybór języka

pl
  • cs

  • de

  • el

  • en

  • es

  • fr

  • it

  • nl

  • pl

  • pt

  • ru

  • sl

  • uk

Polski
  • Čeština

  • Deutsch

  • ελληνική

  • English

  • Español

  • Français

  • Italiano

  • Hollandsk

  • Polski

  • Português

  • Русский

  • Slovenski

  • Українська

Jak wygodnie doładować swoje konto?

* Nie pobieramy żadnej prowizji za wpłatę na konto

Które akcje spółek z UE kupić w 2021 roku? Zbuduj swój pierwszy portfel z Freedom Finance

Jak początkujący inwestor może zbudować portfel, aby utrzymać dobry stosunek ryzyka do zysku? Które akcje mogą zyskiwać na wartości w długim terminie? Jakie aktywa należy dodać do portfela, aby handlować w IPO? Analitycy Freedom Finance są tutaj, aby pomóc Ci znaleźć odpowiedzi na te ważne pytania.

Zapewniliśmy Ci już listę akcji spółek amerykańskich do wykorzystania w Twoim portfelu. Teraz pora na sprawdzenie, które akcje spółek z UE są warte Twojej uwagi. W tym celu eksperci Freedom Finance stworzyli portfel 10 europejskich akcji z dużym potencjałem zysku - 16,20%.

Zalecamy inwestowanie 84% kapitału handlowego w te akcje, pozostawiając 16% na saldzie konta handlowego do wykorzystania na handel w IPO lub zakup akcji zgodnie z naszymi pomysłami inwestycyjnymi.


SAP

Cena bieżąca: €116.16
Cena docelowa: €150
Prognozowana zyskowność: 29,1%
Udział w portfelu: 10%

SAP (XETR: SAP.EU) jest liderem na rynku oprogramowania dla przedsiębiorstw, baz danych, narzędzi analitycznych, technologii intelektualnych i zarządzania doświadczeniem. Produkty SAP są wykorzystywane przez wiele firm na całym świecie. W 2020 roku liczba klientów korporacyjnych SAP wynosiła 14 600, z 200 mln użytkowników. Dzięki stabilnej pozycji finansowej firma z powodzeniem przezwycięża kryzys COVID-19.

Wyniki finansowe za IV kw. 2020 były bardzo dobre, przychody wyniosły € 7,54 mld i pobiły oczekiwania na poziomie € 7,48 mld, a EPS wyniósł € 1,69 wobec € 1,60. Mimo ogólnie pozytywnych wyników, akcje nadal znajdują się pod presją, gdyż prognozy zarządu nie są najlepsze.

Pozytywną wiadomością jest nadchodzące partnerstwo z Alphabet - Google przestanie korzystać z Oracle do zarządzania finansami i zacznie do tego celu używać SAP. W przypadku, gdy więcej firm, takich jak Alphabet, zacznie wybierać SAP, cena akcji może wzrosnąć w krótkim terminie na takie oczekiwania.


Kup akcje SAP >>


Vonovia

Cena bieżąca: €57.98
Cena docelowa: €70.00
Prognozowana zyskowność: 20,70%
Udział w portfelu: 8%

Vonovia SE (VNA.EU) jest jedną z największych firm mieszkaniowych w Niemczech, koncentrującą się na wynajmie i sprzedaży nieruchomości, a także renowacji i odsprzedaży budynków. Firma posiada 416 tys. mieszkań w Niemczech, Szwecji, Austrii, Francji i Holandii.

Wartość godziwa aktywów spółki wzrosła z €33,40 mld w 2017 do €58,90 mld w 2020, przy średnim rocznym wzroście o ponad 15,20%. Dzięki niskim stopom procentowym kredytów hipotecznych i pakietom pomocy rządowej, Vonovia zdołała zachować stabilność w 2020 roku, pomimo lockdownu i globalnego kryzysu gospodarczego. W ubiegłym roku wyniki finansowe Vonovii były doskonałe - przychody wzrosły o 6,30% do €4,37 mld, a skorygowana EBITDA o 8,50% do €1,91 mld. Jak wspomniano powyżej, prognozy zarządu spółki na rok 2021 są dość pozytywne, a przychody mają wynieść €4.90 mld do €5.10 mld.

Vonovia planuje również wdrożenie w swoich mieszkaniach nowych systemów energetycznych, które zmniejszą emisję CO2, co może zwiększyć zarówno lojalność klientów, jak i wartość aktywów.


Kup akcje Vonovia SE >>


Siemens AG

Cena bieżąca: €138.32
Cena docelowa: €155.00
Prognozowana zyskowność: 12,10%
Udział w portfelu: 8%

Siemens AG (SIE.EU) jest jedną z największych niemieckich firm, koncentrującą się na urządzeniach energetycznych, elektronice, transporcie, sprzęcie medycznym oraz przemyśle i usługach komunikacyjnych.

Wyniki finansowe w IV kw. 2020 były lepsze od oczekiwań - przychody spadły o zaledwie 6% i wyniosły € 15,31 mld, wobec € 16,38 mld w IV kw. 2019 , natomiast zysk netto wzrósł o 28% i wyniósł € 1,879 mld, a rozwodniony EPS wzrósł o 35% do € 2,20. Tak pozytywne wyniki to przede wszystkim zasługa optymalizacji kosztów i stabilnych wolnych przepływów pieniężnych.

Joe Kaeser, który wkrótce odejdzie ze stanowiska prezesa, powiedział, że w najbliższym czasie marża będzie dalej rosła dzięki nowym subdomenom, takim jak sprzęt do automatyzacji oraz urządzenia smart city i smart home. Obecnie spółka pracuje nad poprawą swoich wyników finansowych poprzez zwiększenie popytu ze strony klientów detalicznych.

Kolejną rzeczą, która może wpłynąć na wartość spółki może być program wykupu akcji, który jest wart € 500 mln i powinien zakończyć się do połowy 2021 roku.


Kup akcje Siemens AG >>


Covestro

Cena bieżąca: €58.04
Cena docelowa: €75.00
Prognozowana zyskowność: 29,20%
Udział w portfelu: 7%

Covestro AG (1COV.EU) jest wiodącym na świecie producentem materiałów polimerowych i twardych tworzyw sztucznych. Popyt na tego typu produkty jest obecnie stabilizowany dzięki częściowemu zniesieniu lockdownu i ożywieniu w większości sektorów gospodarki.

W perspektywie średnioterminowej oczekuje się, że rynek polimerów i tworzyw sztucznych będzie się nadal rozwijał, ponieważ branże wykorzystujące te produkty, takie jak motoryzacja, budownictwo i dobra konsumpcyjne, będą rosły. Na tej podstawie zarząd Covestro opublikował raczej pozytywną prognozę na rok 2021.

Covestro niedawno nabyło część działalności DMS, a mianowicie żywice i materiały funkcjonalne (RFM), co pozwoli firmie zwiększyć swoją obecność na tym rynku i zwiększyć zyski o około € 1 mld, dodając również € 120 mln rocznie.

Covestro dysponuje dużą ilością środków płynnych (€ 2 mld), a wskaźnik całkowitego zadłużenia netto do EBITDA wynosi 1,70х. Zarówno ilość środków płynnych jak i kredyt rewolwingowy na poziomie € 2,50 mld może dać spółce możliwość dalszej ekspansji na rynku.

Covestro inwestuje środki z wolnej marży zarówno w potrzeby firmy jak i dywidendy. W 2021 roku CapEX ma wynieść € 800 mln, z czego € 350 mln lub € 400 mln zostanie przeznaczone na utrzymanie, a reszta na nowe projekty. Tymczasem wskaźnik wypłaty dywidendy kształtuje się na poziomie 35%-55%, a stopa dywidendy w 2020 wyniosła 2,60%.

Wszystko to sprawia, że Covestro jest dobrym celem inwestycyjnym, gdyż cena akcji może wzrosnąć ze względu na dobrą sytuację finansową.


Kup akcje Covestro AG >>


Allianz SE

Cena bieżąca: €217.15
Cena docelowa: €235.00
Prognozowana zyskowność: 8,20%
Udział w portfelu: 8%

Allianz SE (ALV.EU) to międzynarodowa spółka finansowa z siedzibą w Niemczech, jedna z największych w dziedzinie zarządzania aktywami i ubezpieczeń. Wyniki finansowe Allianz w ubiegłym roku były stabilne: pomimo lockdownu, przychody spadły tylko o 1,3% i wyniosły € 140,5 mld, zysk operacyjny wyniósł € 10,75 mld wobec € 11,86 mld rok wcześniej, a rozwodniony EPS wyniósł € 16,32.

Rynek ubezpieczeń na życie wciąż się odradza, dlatego Allianz może odnotować dobre wyniki finansowe również w 2021 : zdaniem zarządu zysk operacyjny powinien wynieść € 12 mld; jeśli ten cel zostanie osiągnięty, spółka będzie bez przeszkód kontynuować proces wychodzenia z kryzysu. Na marginesie warto dodać, że Allianz wypłaca również wysokie dywidendy, których stopa zwrotu w ubiegłym roku wyniosła ok. 5%.


Kup akcje Allianz SE >>


Nestle

Cena bieżąca: €93.40
Cena docelowa: €105.00
Prognozowana zyskowność: 12,40%
Udział w portfelu: 10%

Nestle (NESEU) to międzynarodowa firma z siedzibą w Szwajcarii, będąca jednym z największych producentów produktów spożywczych na świecie. Zrównoważona strategia biznesowa Nestle opiera się na portfolio zróżnicowanym pod względem kategorii produktów, lokalizacji i kanałów sprzedaży.

Pomimo kryzysu spowodowanego pandemią COVID-19, Nestle wykazuje dobre wyniki finansowe. Marża operacyjna i marża zysku netto wynoszą odpowiednio 16,9% i 14,3%. W pierwszym półroczu 2020 przychody spółki spadły o 9,5% z powodu sprzedaży kilku spółek zależnych i rewaluacji walut. Natomiast w tym samym okresie organiczny wzrost przychodów (rozwój firmy poprzez zwiększanie wolumenu własnej produkcji) wyniósł 2,8%.

Do 2025 Nestle zamierza uporządkować swój biznes wodny, aby skupić się na markach wody mineralnej premium; dlatego firma ogłosiła, że sprzeda Pure Life i inne amerykańskie marki wody, które obecnie mają problemy, dwóm prywatnym firmom inwestycyjnym za € 3,59 mld i skupi się tylko na markach premium, takich jak Perrier.

Kolejną rzeczą, która również może wpłynąć na wzrost kursu akcji Nestle jest program skupu akcji własnych, który będzie realizowany przez najbliższe trzy lata. W 2020 roku skupione zostaną akcje o wartości 6,80 mld CHF, a łączna wartość skupu wyniesie 20 mld CHF.


Kup akcje Nestle >>


Unilever

Cena bieżąca: €47,5
Cena docelowa: €60
Prognozowana zyskowność: 26,3%
Udział w portfelu: 10%

Unilever (UNA.EU) jest jednym z wiodących producentów żywności i środków czystości, którego akcje tradycyjnie uważane są za bezpieczną przystań. Produkty higieny osobistej, żywności, chemii gospodarczej i napojów produkowane przez Unilever są sprzedawane w 190 krajach.

Kryzys pandemiczny nie był problemem dla Unilevera, gdyż przychody w 2020 roku wzrosły o 1,90% w stosunku do 2019 roku, a sprzedaż o 1,60%.

Tymczasem marża zysku operacyjnego osiągnęła 18,50% wobec 16,40% w 2019 , a EPS wzrósł z € 2,12 do € 2,48. Wolne przepływy pieniężne są stabilne i wzrosły o €1.50 mld, aby osiągnąć €7.70 mld w 2020 roku. Wreszcie, akcje Unilevera są oferują korzyści pod względem stopy dywidendy, która wynosi € 1,64 na akcję lub 3,45% rocznie.


Kup akcje Unilever >>


Adidas

Cena bieżąca: €276.15
Cena docelowa: €315.00
Prognozowana zyskowność: 14,10%
Udział w portfelu: 8%

Adidas Group (ADS.EU) prowadzi marki Adidas i Reebok i jest jedną z największych firm produkujących odzież sportową, będąc numerem jeden w UE i drugim po Nike na świecie.

Podczas lockdownu Adidas musiał zamknąć prawie wszystkie swoje sklepy w regionie APAC, który stanowi 70% wszystkich sklepów na świecie. Spowodowało to spadek przychodów, ale od drugiego półrocza 2020 roku sytuacja zaczęła się poprawiać.

Ogólnie rzecz biorąc, spółce udało się dostosować do obecnych warunków rynkowych w ciągu ostatniego roku, głównie za sprawą handlu elektronicznego i sprzedaży online. Segment ecommerce wzrósł o 53% w 2020 , z przychodami przekraczającymi € 4 mld, stanowiącymi 20% całkowitych przychodów. Konwersja klientów również wzrosła, wynika z raportu zarządu.

W 2020 całkowity zysk spadł o 16% do € 19,80 mld, marża zysku operacyjnego spadła do 3,70% z 11,30%, a EPS z € 9,70 do € 2,15. Zarząd spółki spodziewa się jednak, że w 2021 nastąpi poprawa kluczowych wskaźników: zysk wzrośnie o 15%-19%, marża zysku operacyjnego o 9%-10%, a zysk netto z samej działalności kontynuowanej wyniesie ok. € 1,25-1,45 mld.

Tymczasem Adidas rozpoczął sprzedaż Reeboka, jednej ze swoich czołowych marek. Jeśli firmie się to uda, to zarówno zwiększy swoją gotówkę, jak i będzie miała możliwość skoncentrowania się wyłącznie na marce Adidas.


Kup akcje Adidas >>


Deutsche Börse AG

Cena bieżąca: €148.65
Cena docelowa: €175.00
Prognozowana zyskowność: 17,70%
Udział w portfelu: 7%

Deutsche Börse AG (DB1.EU) jest giełdą papierów wartościowych, która umożliwia inwestorom, instytucjom finansowym i przedsiębiorstwom dostęp do rynków w UE, USA oraz regionie Azji i Pacyfiku (APAC). W szczególności, giełda świadczy usługi w zakresie obrotu papierami wartościowymi i instrumentami pochodnymi, jak również usługi rozliczeniowe i powiernicze. W ciągu ostatnich kilku lat zyski Deutsche Börse systematycznie rosną, zarówno dzięki wzrostowi organicznemu (wewnętrznemu), jak i transakcjom fuzji i przejęć.

Pandemia COVID-19 spowodowała panikę na rynkach, co pomogło firmie poprzez zwiększenie zmienności i liczby transakcji. Po spadku cen, na rynkach pojawiło się wielu nowych inwestorów, co zwiększyło całkowity wolumen obrotu o 25% do € 150 mld miesięcznie.

Wyniki finansowe w 2020 roku były na najwyższym poziomie: przychody Deutsche Börse wzrosły o 13,30% i osiągnęły poziom € 3,76 mld, zysk operacyjny wzrósł o 11% do € 1,60 mld, a rozwodniony zysk na akcję wyniósł € 6,52, wzrastając o 8,10% w porównaniu z rokiem 2019.

Celem Deutsche Börse jest utrzymanie obecnego poziomu wzrostu organicznego i inwestowanie w nowe technologie. Zarząd spodziewa się jeszcze lepszych wyników w 2021 w związku z rosnącym zainteresowaniem rynkami finansowymi i niskim oprocentowaniem depozytów.

 

Kup akcje Deutsche Börse AG >>


Spotify

Cena bieżąca: €246.20
Cena docelowa: €300.00
Prognozowana zyskowność: 21,90%
Udział w portfelu: 8%

Spotify (SPOT.EU) to jeden z największych serwisów streamingowych, który zapewnia dostęp do muzyki, audiobooków i podcastów. W 2020 roku Spotify kontynuowało trend wysokich wyników - przychody wzrosły o 16,50% i osiągnęły poziom € 7,88 mld. Spółka nadal ponosi straty, strata operacyjna w 2020 roku wyniesie €293 mld, co oznacza wzrost o €220 mln w porównaniu do 2019 roku, głównie z powodu rosnących kosztów SG&A i R&D. To, jak również nieco konserwatywne prognozy na 2021 rok i ogólny negatywny trend w sektorze technologicznym, sprawiły, że akcje Spotify znalazły się pod presją i potaniały o 26%.

To jednak może być świetna okazja do kupna akcji, których cena z różnych powodów może rosnąć. Po pierwsze, Spotify dąży do rozszerzenia swojego rynku w 80 krajach, co oznacza dotarcie do 1 mld odbiorców, w porównaniu do obecnych 345 mln. Po drugie, firma koncentruje się na podcastach, a niektórzy analitycy uważają, że do końca tego roku może nawet prześcignąć Apple pod względem udziału w rynku podcastów. Tymczasem reklamy podcastów stają się niezwykle owocne, a potencjalny rynek wyceniany jest na 30 mld dolarów. Spotify już ogłosił swoją platformę reklamową dla podcastów o nazwie Streaming Ad Insertion, a także nabył Megaphone i Anchor, aby stworzyć i ulepszyć własne narzędzia reklamowe. Wreszcie, w 2021 roku Spotify planuje podnieść cenę abonamentu, co z pewnością zwiększy jego zyski.


Kup akcje Spotify >>


Jak kupować akcje

Jeśli nie posiadasz jeszcze konta inwestycyjnego, otwórz je teraz: można to zrobić online, w ciągu zaledwie 10 minut. Wszystko, co musisz zrobić, to wypełnić krótki formularz i zweryfikować swoje konto.

Po otwarciu konta, możesz kupować akcje na jeden z poniższych sposobów, w zależności od tego, który z nich jest dla Ciebie wygodniejszy:

1. Platforma internetowa Freedom24: W sekcji Web Terminal wpisz ticker spółki w polu wyszukiwania i wybierz z wyników wyszukiwania daną firmę. Otwórz bezpieczną sesję w oknie handlowym po prawej stronie, wybierz liczbę akcji, które chcesz kupić, a następnie kliknij przycisk Kup.

2. Freedom24 iPhone App i Android: Przejdź do ekranu Cena i kliknij ikonę wyszukiwania w prawym górnym rogu. W wyświetlonym oknie wyszukiwania wpisz nazwę firmy i wybierz ją w wynikach wyszukiwania. Następnie zobaczysz akcje w obserwatorze rynku; dotknij go i przejdź do zakładki Zlecenie w wyświetlonym oknie dialogowym. Określ liczbę akcji, które chcesz kupić i kliknij przycisk Kup.

Przeliczanie walut

Wymienione powyżej akcje są przedmiotem obrotu na giełdach europejskich, a ich cena jest denominowana w euro. Jeśli waluta Twojego konta jest inna, musisz przeliczyć swoje środki na EUR. W tym celu należy przejść do strony Platforma WWW > Saldo konta na platformie handlowej lub wybrać opcję Moje portfolio > Wolny depozyt zabezpieczający w Strefie Użytkownika.

Następnie kliknij zielony przycisk Przelicz w pobliżu pola EUR, określ kwotę i potwierdź transakcję.

Możesz również przeliczyć USD na EUR za pośrednictwem aplikacji Freedom24: przejdź do Portfela, wybierz opcję Wymiana walut, określ kwotę i potwierdź transakcję.


*Oświadczenie: dodatkowe informacje dostępne są na żądanie. Inwestycje w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe zawsze wiąże się z ryzykiem utraty kapitału, czego Klient powinien być świadomy, zapoznając się z treścią Oświadczenia o ponoszonym ryzyku. Opinie i prognozy stanowią naszą własną ocenę, zgodną ze stanem rzeczy w dniu publikowania materiału i mogą ulec zmianie bez powiadomienia. Prowizje, opłaty lub inne koszta mogą obniżyć wyniki finansowe. Przeszłe rezultaty nie są gwarantem przyszłych wyników. Niniejszy materiał nie jest ofertą ani zachętą do zakupu lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Przedstawione opinie i rekomendacje nie uwzględniają jednostkowych potrzeb, celów i sytuacji Klienta i nie stanowią usług doradztwa inwestycyjnego. Odbiorca tego raportu musi samodzielnie podejmować niezawisłe decyzje dotyczące papierów wartościowych lub instrumentów finansowych, uwzględnionych w niniejszym dokumencie. Informacje zostały pozyskane ze źródeł, które Freedom Finance Cyprus Ltd. uważa za wiarygodne; jej jednostki stowarzyszone i/lub podmioty zależne (zwane łącznie Freedom Finance) nie gwarantują ich kompletności ani akuratności, z wyjątkiem ujawnień związanych bezpośrednio z Freedom Finance i/lub podmiotom jej zależnych oraz działań między analitykiem a eminentem, będących przedmiotem kwerendy. Wszystkie ceny są orientacyjne na dzień zamknięcia rynku dla omawianych papierów wartościowych, chyba, że wskazano inaczej.